Вот свежайшая история. В Алматы в роскошном номере престижной гостиницы полиция задержала крупного полухакера-полумошенника. В ходе спецоперации было задействовано целое спецподразделение.

Схема преступного промысла такова: потерпевшие выкладывают объявление о продаже на сайте OLX.kz, после чего злоумышленники пишут ему о том, что заинтересованы товаром и хотят его приобрести, – рассказывает заместитель начальника департамента полиции города Алматы Рустам Абдрахманов. – Однако под разными предлогами отказываются от личной встречи и предлагают оплатить стоимость товара через банковскую карту. После этого злоумышленник отправляет потерпевшему ссылку на фишинговый сайт. Якобы через этот сайт будет проведена сделка, и для подтверждения перевода потерпевшему необходимо ввести данные своей банковской карты.

После получения информации о банковской карте злоумышленник запускает схему обналичивания денег: вводит номер карты и CVV-код на сайте woopay.kz – якобы он является владельцем и хочет вывести деньги на баланс абонентского номера. Деньги поступают на номер, заранее подготовленный для этих целей. После чего проделывают обратную процедуру – с SIM-карт выводят деньги на банковские карты подставных лиц и обналичивают.

Понятно, что вся эта хитроумная комбинация в конечном счете упирается в маленькую проблему – кто снимет деньги? Нужны подставные лица, так называемые дропы, на которых оформляются подставные счета и карты. За предоставление банковской карты вместе с симкой, привязанной к карте, и ПИН-кодом дропы получают денежные вознаграждения. Как отмечает Рустам Абдрахманов, в данном случае суммы составляли от 80 тысяч до 150 тысяч тенге.

В желающих помочь недостатка не было. При обыске у задержанного было найдено 18 банковских карт, оформленных на разных подставных лиц. Согласно ответу администрации сайта woopay.kz на запрос полиции, имеется более 500 банковских карт, с которых проводились незаконные списания денежных средств по всей территории страны.

Не исключено, что в ближайшем будущем профессия дропа станет одной из самых массовых и востребованных в Казахстане. Посудите сами: на сайте European Money Mule Action (ЕММА), международной кампании по борьбе с вербовкой дропов, перечислены их характерные признаки. Как правило, это люди, у которых трудное материальное положение, в возрасте от 18 до 34 лет, студенты или безработные. Они приехали в большой город из села или других стран. Часто это представители социально уязвимых слоев населения, выходцы из многодетных семей. Есть в этом описании хоть одна характеристика, неприменимая к казахстанской молодежи?

Проблем с вербовкой не возникает: никакие знания и умения не нужны, опыт работы не требуется. Для успокоения особо подозрительных мошенником запускается какая-нибудь благостная версия, зачем нужно делать переводы: оптимизация налогообложения, взаиморасчет между фирмами или что-нибудь подобное. Но, как правило, свежепринятые «сотрудники» и сами ни о чем и не допытываются. Возможность без труда и хлопот за какие-то 10 минут получить деньги в размере средней по стране зарплаты начисто отбивает у них охоту искать истину.

Дропы – низшее звено криминальной цепочки, на них полиция выходит в первую очередь. Неведение не снимает уголовной ответственности за участие в преступных схемах, но это, как говорит Леонид Каневский, «уже совсем другая история».

Автор: Александр КАМИНСКИЙ
Источник: «Экспресс-К»