По его мнению, новшество никак не противоречит действующим законам. Действительно, существует понятие банковской тайны. Однако эта тайна может раскрываться во имя интересов национальной безопасности. Соответственно, пополнение бюджета и борьба с теневой экономикой вполне являются вопросами нацбезопасности.

СУЛЕЙМАНОВ также объяснил предполагаемую схему, по которой переводы будут облагаться налогами.

«Точные критерии выявления бизнес-переводов пока не определены, но их нетрудно представить. Если к обычному человеку, не предпринимателю, поступает несколько переводов в месяц — от родственников, от друзей, плюс зарплата, то к тому же таксисту каждый день приходят десятки переводов от разных людей», — пояснил юрист.

В первую очередь налоговые органы будут отслеживать частоту переводов и их источники. Тут же встает вопрос: затронет ли новшество плательщиков ЕСП (единого совокупного платежа), которые оказывают мелкие услуги или продают товары из подсобного хозяйства?

«У ЕСП есть предел — в год не более 1 175 МРП. Система увидит, что человек часто получает переводы. Не перешел лимит — хорошо, работайте. Превысил лимит? Тогда человек обязан уйти с ЕСП, задекларировать доходы и заплатить 10% подоходного налога», — считает СУЛЕЙМАНОВ.

Благотворительность наказуема

Вероятно, то же самое коснется и благотворительных сборов на карту нуждающихся. Увы, от этой практики придется отказаться, отметил СУЛЕЙМАНОВ.

«В налоговую придет информация, что к человек приходят переводы от разных лиц. Опять же, вдруг этот человек таксует? Тогда будет путаница: часть переводов — благотворительность, часть — плата за его услуги. Придется каждую сумму доказывать, что к чему.

Если человек собрал кому-то 5 млн тенге и отдал их, то налоговая все равно не будет считать расход вычетом. Налоговая скажет: «Собранные деньги — это доход, их нужно обложить налогом». Никто не будет разбираться», — сказал юрист.

Штрафы и пени

Что касается наказаний, то они, отмечает СУЛЕЙМАНОВ, уже есть.

В первую очередь это начисление подоходного налога — 10%. Второе — начисление пени. Третье — будет штраф. Вряд ли уголовное наказание будет, но штраф точно будет. И еще будет штраф за отсутствие регистрации в налоговом органе, — отметил эксперт.

Помимо официально заявленных целей контроля над переводами возможны и некоторые побочные положительные эффекты. По словам СУЛЕЙМАНОВА, удар получат организаторы нелегального бизнеса вроде продажи наркотиков или «паленого» алкоголя. Впрочем, пока это лишь предположения.

Николай ИВАЩЕНКО
Источник: «Экспресс-К»