Закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ФЗ № 115-ФЗ) обязывает банки контролировать клиентов и при подозрениях блокировать счета. Неприятная ситуация может возникнуть у всех — как у физического лица, так и у ИП. Если банк блокирует ваш счет, самое главное — действовать рационально.

Первым делом нужно выяснить причину блокировки денежных средств и запросить перечень документов. В большинстве случаев потребуется предоставить заявление, объяснения и бумаги, которые объясняют происхождение средств. Рекомендуется заранее подготовить образец письма ИП по 115 ФЗ — это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.



В заявлении требуется указать персональные данные, номер счета или карты, описать суть финансовой операции и приложить любые подтверждающие документы: договоры, чеки, налоговые декларации, выписки по счету, справки о доходах. Грамотно собранный пакет документов повышает шанс на успешный результат.

В случае если банк затягивает рассмотрение или отказывает, можно обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Храните копии документов и ведите переписку с банком письменно — это поможет успешно защитить ваши права.